مدیریت سرمایه گذاری یک دامنه از تکنیک‌ها و اصول است که می‌تواند به طور قابل توجهی بر نتایج ترید شما تأثیر بگذارد، بدون توجه به بازاری که در آن فعالیت می‌کنید؛

و اینکه یکی از شاخص های مهم در آموزش ترید در بازارهای فارکس ، کالا ها ، سهام و رمز ارز ها است

همانطور که در مقاله قبلی به بررسی تاثیر مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال پرداختیم ما در این مقاله به  9 روش عملی از مدیریت سرمایه و ریسک و به بررسی هر کدام از این موارد می پردازیم پس با ما همراه باشید

مدیریت سرمایه چیست ؟

مدیریت سرمایه نحوه ای مدیریت ریسک و زیان است. به عنوان مثال، چه مقدار سرمایه باید به هر ترید اختصاص دهید؟ آیا باید از استاپ-لاس استفاده کنید؟ آیا باید هدف سود خاصی داشته باشید؟

اگر بخواهیم یک تعریف عامیانه از Money management داشته باشیم این است که برای از بین نرفتن کل سرمایه، ماندگاری در بازار و به رسیدن به سود مستمر و پایدار برنامه ریزی کنید و برای خود قوانین اعمال کنید.

مدیریت سرمایه به شما اجازه می‌دهد سرمایه خود را حفاظت کرده و عملکرد تریدینگ خود را بهینه کنید. شما می‌خواهید از خطر نابودی سرمایه خود جلوگیری کنید، اما از طرف دیگر، می‌خواهید سود هم کسب کنید.

با این حال، اصل اساسی این است که اطمینان حاصل کنید که قادر به باقی ماندن در این کسب و کار برای مبارزه در روز دیگر هستید. اگر سرمایه تریدینگ خود را از دست بدهید، باید تریدینگ را متوقف کنید.

در بازارهای مالی نمی‌توانید برنده باشید اگر مدیریت سرمایه دقیقی اعمال نکنید. مدیریت خوب از خود به معنای داشتن سایز پوزیشن صحیح، دانستن کجا قرار دادن استاپ لاس (اگر تصمیم به استفاده از آن دارید)، در نظر گرفتن نسبت ریسک/بازدهی است. مدیریت ریسک به شما این امکان را می‌دهد که با یک برنامه واضح، با کمترین استرس ترید کنید .

 اگر تازه کار در بازارهای مالی هستید، هدف شما باید این باشد که پول بسازید و نه آنکه پول بردارید. یادگیری مدیریت سرمایه در حساب دمو انجام می‌شود و شما باید زمانی را برای درک مکانیسم‌های مارجین صرف کنید.

لطفاً به یاد داشته باشید که هر چه مارجین بزرگتر باشد، ریسک بیشتری دارید. این مهم است که این مدیریت ریسک را به تمام تریدهای خود اعمال کنید. تنها یک استثناء کافی است تا تمام سرمایه خود را از دست دهید. این بخش درباره عناصر اصلی مدیریت پول و سوالات مختلف شما در مورد آن می‌پردازد.

با این حال، قبل از هر چیز، همیشه این را در ذهن خود نگه دارید:

چه چیز مهم‌تر از مدیریت سرمایه است؟

هرچند که مدیریت سرمایه و نحوه مدیریت ریسک مهم است اگر از استراتژی خود هیچ انتظار مثبتی نداشته باشید، مدیریت سرمایه هیچ وقت به شما کمک نخواهد کرد تا پول بسازید. بنابراین، اطمینان حاصل کنید و از استراتژی خود بک تست بگیرید.

چرا مدیریت سرمایه در ترید اهمیت دارد؟

بدون درک قوی از مدیریت سرمایه ، تریدرها به مشکلات رایجی مانند اورتریدینگ (overtrading)، تصمیم‌گیری هیجانی و ریسک‌پذیری اضافی برخورد میکنند. این مشکلات می‌توانند منجر به زیان‌های ویران‌کننده شوند که به حرفه تریدینگ و امیدهای مالی شما آسیب می‌زنند. ما همه در معرض تعصبات تریدینگ و اشتباهات رفتاری در استراتژی خود قرار داریم که ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید. با مدیریت سرمایه درست میتوانیم از این بازار سود های خوبی کسب بکنیم .

این مقاله به عنوان یک راهنمای جامع به تریدرها کمک می‌کند تا در دنیای پیچیده مدیریت سرمایه راه درست را پیدا کنند. ما اصول اساسی، تکنیک‌ها و بهترین روش‌ها را بررسی می‌کنیم که می‌تواند به شما کمک کند تا کنترل سرمایه تریدینگ خود را به دست گیرید و به سودآوری برسید

اصول مدیریت سرمایه کاربردی برای شما که یک تریدر روزانه، تریدر سوینگ یا سرمایه‌گذار بلندمدت هستید الزامی است. بنابراین، آیا هدف شما تولید سود پایدار، حفظ سرمایه در شرایط بازار پرتنش یا دستیابی به استقلال مالی است.

حالا بیایید به برخی از تکنیک‌های مدیریت سرمایه بپردازیم که پیاده سازی و بهینه یازی شخصی روش ها میتونه باعث بشه  که یک تریدر حرفه ای بشین.

استراتژی ها و روش های مدیریت سرمایه

1 .مقدار یا لات سایز ثابت

احتمالاً این ساده‌ترین و محبوب‌ترین روش مدیریت سرمایه در بازار فارکس.

ما باید یک حجم ثابت را برای موقعیت های معاملاتی خود انتخاب کنیم. تمام معاملات بعدی که قرار است باز کنیم، بدون توجه به اندازه حد ضرر و حد سود، دقیقاً این حجم خواهند بود. نکته خوب در مورد این روش این است که ساده، کاربر پسند و برای هر تریدر تازه کار، خوب است.

۲. نسبت ریسک به سود(Risk-to-Reward Ratio)

 این استراتژی شامل ارزیابی سود پتانسیل یک معامله به تعداد ریسک مرتبط با آن است. تریدرها به دنبال نسبت ریسک به سود مطلوب هستند، معمولاً به دنبال معاملاتی که سود پتانسیلی را دارند که بیش از ریسک پتانسیل است. به عنوان مثال، یک تریدر ممکن است به معاملات با نسبت ریسک به سود ۱:۲ هدف بگذارد، به این معنی که سود پتانسیل دو برابر ریسک پتانسیل است.

۳. سفارشات ضرر متحرک: (Trailing Stop-Loss Orders)

دستور ضرر متحرک نوعی سفارش است که با حرکت معامله به سمت هدف، سطح توقف ضرر را تنظیم می کند. این به معامله گران اجازه می دهد تا با پشت سر گذاشتن خودکار سطح توقف ضرر از قیمت فعلی، از سود خود محافظت کنند. این استراتژی کمک می کند تا دستاوردهای مهم تری به دست آورید و در عین حال محافظت در برابر برگشت های احتمالی را فراهم می کند.

در یک مقاله تخصصی تر به این مقوله بیشتر می پردازیم

– مزیت ضرر متحرک :

ما می‌توانیم با استفاده صحیح از تریلینگ استاپ، حداکثر سود ممکن را از معامله خود دریافت کنیم؛ چراکه معامله ما می‌تواند حرکت زیادی به سمت سود داشته باشد. به عنوان مثال با استفاده از بریک ایون، ما همان 10 پوینت سود ذکر شده در مثال را دریافت می‌کنیم؛ اما با تریلینگ استاپ، به علت حرکت حد ضرر به سمت سود، می‌توانیم سود بیشتری دریافت کنیم.

– عیب تریلینگ استاپ:

به علت نزدیک بودن حد ضرر به نرخ کنونی بازار، احتمال رسیدن به حد سود را کم می‌کنیم. چراکه ممکن است با یک نوسان ساده، بازار به سمت مخالف حرکت کرده و با حد ضرر ما برخورد کند و معامله بسته شود؛ حتی اگر بعد از نوسان دوباره به سمت سود حرکت کند.

۴. روش بهینه اف ( Optimal F Method)

 روش بهینه اف از داده‌های عملکرد گذشته برای تعیین اندازه موقعیت ایده‌آل برای معاملات آینده استفاده می‌کند. تریدرها میانگین سایز پوزیشن موفق خود را محاسبه کرده و از آن به عنوان یک مبنای اساسی برای معاملات آینده خود استفاده می‌کنند. این رویکرد با در نظر گرفتن موفقیت تاریخی در راهنمایی تصمیمات سرمایه‌گذاری به‌کار می‌رود.

۵. روش اف ام(Secure F Method):

نسخه پیشرفته‌تر از روش بهینه اف، روش اف امن، شامل شناسایی سایز پوزیشن که بیشترین بازده را در معاملات گذشته داشته است، است. پس از تعیین این سایز پوزیشن بهینه، تریدرها آن را به طور پیوسته در معاملات آینده خود اعمال می‌کنند تا سودهای بالقوه را به حداکثر برسانند.

6 . قانون ۲٪:

 این استراتژی توصیه می‌کند که تریدرها بیشتر از ۲٪ از مجموع موجودی حساب خود را در هر معامله ریسک نکنند. این به ترویج یک رویکرد محافظه‌کارانه برای مدیریت ریسک کمک می‌کند و اغلب برای مبتدیان یا کسانی که به دنبال کم ‌کردن خسارت‌های احتمالی هستند، توصیه می‌شود.

7. روش نسبت ثابت(Fixed Fractional Method):

در این روش، تریدرها یک نسبت ثابت یا درصدی از موجودی حساب خود را برای هر معامله تعیین می‌کنند. به عنوان مثال، آنها ممکن است تصمیم بگیرند که ۲٪ یا ۵٪ از کل موجودی حساب خود را برای هر معامله اختصاص دهند. همچنین، هنگامی که موجودی حساب تغییر می‌کند، مقدار سرمایه‌گذاری به میزان متناسب تنظیم شود.

8. تعیین سایز پوزیش

تعیین سایز پوزیشن به معنای تعیین مقدار مناسب سرمایه برای هر معامله است که بر اساس عواملی نظیر اندازه حساب، تحمل ریسک و شرایط بازار انجام می‌شود. با دقت بر تعیین سایز پوزیشن، تریدرها می‌توانند ریسک خود را کنترل کنند.

9 . تعادل مجدد و تنوع در پرتفوی (Rebalancing & Diversification)

تعادل مجدد به مرور و بررسی و تنظیم دارایی‌ها وارز ها در یک پرتفوی اشاره دارد. با تغییر شرایط بازار، برخی از دارایی‌ها وارز هاممکن است عملکرد بیشتری داشته باشند یا کمترین عملکرد را داشته باشند، که منجر به عدم تعادل در پرتفوی می‌شود. با بررسی دارایی ها و ارز ها تعادل را در پرتفوی خود هماهنگ کنید.

تنوع شامل گسترش سرمایه در انواع مختلف دارایی‌ها، بازارها یا بخش‌ها به منظور کاهش تأثیر یک معامله بر کل پرتفوی است. با تنوع، تریدرها هدف دارند تا ریسک خود را کاهش داده و از فرصت‌های مختلف بهره‌مند شوند.

نتیجه گیری

مدیریت سرمایه در تریدینگ یک جنبه حیاتی است، اما همچنان مهم‌تر از همه، داشتن انتظار مثبت است که می‌تواند به طور قابل توجهی بر موفقیت شما به عنوان یک سرمایه‌گذار تأثیر بگذارد. این اصول به پیاده‌سازی استراتژی‌هایی که مخاطرات را محدود میکنند در حالی که دستیابی به حداکثر سودها را هدف قرار می‌دهد. این استراتژی‌ها اغلب بر اساس تنظیم سایز پوزیشن با موجودی کل حساب شما و عملکرد شما تمرکز دارند.

با استفاده از استراتژی‌هایی که گفته شد تریدرها می‌توانند به بهترین شکل ممکن سرمایه‌ خود را مدیریت کنند، مخاطرات را کاهش دهند و سودآوری خود را افزایش دهند.

ما می توانیم به این ها کفایت کنیم ؟ شما نیاز به بک تست داریدو یا خودتان باید ترید کنید تا تعادل صحیح را پیدا کنید. هیچ تئوری نمی‌تواند به شما کمک کند تا تصمیم صحیح بگیرید. شما به تجربه ترید نیاز دارید.

به یاد داشته باشید، موفقیت در تریدینگ به انتخاب ارزدرست و مدیریت موثر سرمایه شما بستگی دارد. بنابراین، فهم و استفاده از این استراتژی‌های مدیریت سرمایه می‌تواند در مسیر ترید شما تغییرات مهمی ایجاد کند.

و یک نصحیت دوستانه اینکه :

همیشه یک دفتر ترید داشته باشید. می‌توانید از دفترهای ترید یا نرم‌افزارهای تخصصی برای ثبت تریدهای خود، شامل نقاط ورود و خروج، اندازه موقعیت و دلایل تصمیمات ترید، استفاده کنید. به طور دوره‌ای دفتر ترید خود را مرور کنید تا الگوها، نقاط قوت و نقاط قابل بهبود خود را شناسایی کنید.

سوالات متداول

سوال: چه مقدار سرمایه برای تریدینگ باید اختصاص دهم تا مدیریت سرمایه درستی داشته باشم؟

جواب : مقدار سرمایه ای که برای تریدینگ اختصاص می‌دهید، به عوامل مختلفی مانند تحمل ریسک، استراتژی ترید شما و وضعیت مالی شما بستگی دارد.

اکثراً توصیه می‌شود مقداری را اختصاص دهید که بتوانید بدون تأثیر منفی بر پایداری مالی کلی خود از دست بدهید. توصیه می‌شود با یک قسمت کوچک از سرمایه کل خود شروع کنید و با گذر زمان و افزایش اعتماد به نفس در توانایی‌های تریدینگ خود، آن را به تدریج افزایش دهید.

سوال: از کدام استراتژی‌ مدیریت ریسک برای حفاظت از سرمایه خود استفاده کنم؟

جواب : پیاده‌سازی استراتژی‌های مدیریت ریسک برای حفاظت از سرمایه ترید شما حیاتی است. تنظیم سفارش استپ لاس برای محدود کردن خسارات در بازارها و جلوگیری از ضرر ضروری می باشد .

همچنین، رعایت یک رویه دقیق و پایبند به حدود مشخص می‌تواند کمک کند تا تأثیرات احتمالی حرکات معکوس بازار کاهش یابد.

سوال : چگونه می‌توانم سایز مناسب برای هر ترید را تعیین کنم؟

جواب : تعیین سایز مناسب پوزیشن شامل در نظر گرفتن عواملی نظیر تحمل ریسک شما، فاصله تا سطح استپ لاس و امکان دستکاری بازار می‌شود.

یک رویکرد متداول از روش ریسک درصدی است، که شما یک درصد مشخص از سرمایه ترید خود را به هر ترید اختصاص می‌دهید بر اساس تحمل ریسک شما و اندازه استپ لاس شما. این رویکرد کمک می‌کند تا در هر ترید خیلی بیش از حد ریسک نکنید و امکان مدیریت پایدار سرمایه را فراهم کند.

سوال : بهترین نسبت ریسک به سود (r/r)که در تریدهایم به دنبال آن باشم چقدر باشد؟

جواب : بهترین نسبت ریسک به سود وابسته به استراتژی ترید و ترجیحات شخصی شما است. یک نسبت معمولاً توصیه شده حداقل 1 به 2 است،

 جایی که سود حداقل دو برابر ریسک باشد. این به این معناست که برای هر واحد ریسک که می‌خواهید بپذیرید، باید به سود حداقل دو یا بیشتر واحد ، هدف داشته باشید.

هرچند که نسبت خاص ممکن است بر اساس شرایط بازار، سبک ترید شما و احتمال موفقیت تریدهای شما متغیر باشد.

سوال : چگونه می‌توانم هزینه‌های ترید از جمله کمیسیون‌ها و اسپرد را به طور موثر مدیریت کنم و آن را کاهش بدهم؟

جواب : برای مدیریت و کاهش هزینه‌های ترید بهتر است تحقیق کرده و بروکرهای دارای نرخ کمیسیون و اسپردپایین تری دارند پیدا کنید.

علاوه بر این، بهینه‌سازی استراتژی ترید خود برای کاهش تعداد تریدهای غیرضروری و استفاده از سفارشات محدود (limit order (به جای سفارشات مارکت می‌تواند به کاهش هزینه‌ها کمک کند.

سوال : چند درصد از سرمایه خود را برای هر ترید به خطر بیاندازم؟

جواب : به تحمل ریسک شما و سطح اعتماد به ترید و استراتژی شما وابسته است. اکثراً توصیه می‌شود که یک قسمت کوچک از سرمایه خود را، به طور معمول بین 1% تا 5% به هر ترید اختصاص دهید. این رویکرد به کاهش تأثیرات احتمالی شکست در معامله در سرمایه کلی شما کمک می‌کند و در عین حال امکان رشد را فراهم می‌کند. این درصد را بر اساس میزان مهارت و استراتژی ترید خود تنظیم کنید.

سوال: چقدر باید به صورت منظم استراتژی مدیریت سرمایه خود را بازبینی و تنظیم کنم؟

جواب: بازبینی و تنظیم منظم استراتژی مدیریت سرمایه شما برای اطمینان از کارایی آن و تطابق آن با اهداف ترید شما ضروری است.

یک شیوه خوب این است که بررسی‌های دوره‌ای ماهانه یا سه‌ماهه داشته باشید، بسته به تریدهای شما و زمان مورد نیاز برای جمع‌آوری داده‌ها ، اگر تغییرات قابل توجهی در شرایط بازار، عملکرد ترید یا شرایط شخصی مشاهده می‌کنید، ممکن است نیاز به انجام اصلاحات مکرر در برنامه خود باشید.

**توصیه: داشتن یک دفترچه ترید داشته باشید بسیار مفید است تا تمام تریدهای خود را بازبینی کنید. این ابزار عالی است زمانی که تعداد زیادی ترید دارید! راحت ترمیتوانید پیدا کنید کجا اشتباه کرده‌اید.**

سوال: چگونه می‌توانم پرتفوی خود را متنوع کنم تا خطرات را کاهش دهم و بازده‌ها را بهینه‌سازی کنم؟

پاسخ: تنوع بخشیدن شامل پخش سرمایه در ارز ها و بازار های مختلف است تا تأثیرات خطرات ترید در بازار را کاهش دهد. این تنها مسیر موفقیت در ترید است! شما به استراتژی‌های تکمیلی نیاز دارید.

می‌توانید با در نظر گرفتن ترکیبی از کلاس‌های دارایی مانند سهام، اوراق بهادار، کالاها یا ارزها تنوع بخشی را دست یابید. همچنین، در زمان‌ها و جهت‌های بازارهای مختلف ترید کنید.

با تنوع بخشی، هدف شما کاهش همبستگی بین تریدهای مختلف است، که ممکن است بازده‌ها را بهینه‌سازی کند و خطرات پرتفوی شما را کاهش دهد.

سوال: با چه تکنیک‌هایی می‌توانم برای کنترل احساسات و جلوگیری از تصمیمات ترید که ممکن است بر مدیریت سرمایه تاثیر منفی بگذارد، استفاده کنم؟

پاسخ: کنترل احساسات و جلوگیری از تصمیمات احساسی برای مدیریت موثر سرمایه حیاتی است. تکنیک‌هایی چون تدوین یک برنامه ترید، تعیین نقاط ورود و خروج  و پیروی از آنها می‌تواند به حداقل رساندن تأثیر احساسات کمک کند. به علاوه، تمرین ذهنی و خودآگاهی، استفاده از تکنیک‌هایی مانند تنفس عمیق یا انجام استراحت‌ها می‌تواند به شما کمک کند تا تصمیمات منطقی بگیرید و از تصمیمات احساسی که ممکن است به مدیریت سرمایه آسیب برساند، جلوگیری کنید.

سوال : چگونه می‌توانم عملکرد تریدینگ خود را بازبینی و ارزیابی کنم تا اطمینان حاصل کنم که سرمایه‌گذاری مناسبی انجام می‌دهم و به اهداف مالیم میرسم؟

پاسخ : بازبینی و ارزیابی عملکرد تریدینگ شما برای مدیریت موثر سرمایه ضروری است – همیشه یک دفتر ترید داشته باشید. می‌توانید از دفترهای ترید یا نرم‌افزارهای تخصصی برای ثبت تریدهای خود، شامل نقاط ورود و خروج، اندازه موقعیت و دلایل تصمیمات ترید، استفاده کنید. به طور دوره‌ای دفتر ترید خود را مرور کنید تا الگوها، نقاط قوت و نقاط قابل بهبود خود را شناسایی کنید.